+7 (499) 110-86-37Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 366Санкт-Петербург и область

Статьи по мошенникам по банковскому сектору

Статьи по мошенникам по банковскому сектору

К редитно-финансовая сфера больше других радеет за информационную безопасность. Регуляторы постоянно выдвигают новые требования, штрафы за утечки растут, схемы мошенничества усложняются — все это заставляет банки проявлять инициативу и совершенствовать системы защиты. Главный вывод: гонка по усилению мер защиты будет продолжаться всегда. И вектор развития защитных мер будут диктовать угрозы. Вот основные из них. Требуют от мошенников серьезной и продолжительной подготовки, но происходят все чаще, ведь атаковать банки прибыльнее, чем отдельных клиентов.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: 5 способов отличить звонок мошенника от звонка из банка

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Ваш IP-адрес заблокирован.

На этой неделе Национальный банк Украины НБУ опубликовал основные результаты расследования предполагаемых мошеннических действий, которые произошли в ПриватБанке до его национализации. Источник: Новое Время. По текущим оценкам, убыток банка по предполагаемым фиктивным кредитам составил более 5 миллиардов долларов США. Это действительно очень большая сумма. Но печальная реальность такова, что подобные мошенничества слишком распространены в Украине, в регионе и во всем мире, особенно в развивающихся странах, которые меньше всего могут это себе позволить.

Исходя из нашего опыта проведения расследований проблемных банков в Украине и за рубежом схемы, изложенные на веб-сайте НБУ, не являются ни новыми, ни особенно сложными. С одной стороны, логика банковских махинаций проста, но возвращение потерянных средств никогда не бывает легким.

Проведенные мною годы расследований мошенничества в странах СНГ показали, что -они могут происходить где угодно: на полях, на заводе или в офисе.

Банки особенно склонны к мошенничеству по очевидным причинам - махинации там, где есть деньги. И если у вас есть собственный банк в этой части мира, вам решать, куда пойдут средства. Схема, описанная в этом случае, проста: существовала теневая банковская структура, которая предоставляла кредиты связанным сторонам, а затем скрывала их за счет использования сложных схем с оффшорными компаниями и перекредитования то есть погашение одних кредитов за счет новых кредитов , чтобы скрыть следы первоначального мошенничества.

Мы видели подобные банковские махинации во многих банках региона, в том числе в БТА-банке, обвиняемом в мошенничестве на сумму 10 миллиардов долларов США. Мы видели и более сложные схемы. Например, в одном случае мы видели манипуляции с облигациями, когда банк покупает облигации, которые фактически выпущены оффшорными специальными юридическими лицами и, следовательно, не стоящими ничего.

В других случаях кредиты предоставляются связанным сторонам, а единственным залогом гарантией по кредиту является акции компании-пустышки - опять же, в принципе бесполезные. Мы также часто выявляем случаи, когда даже реальный залог, предоставляемый по займу, бывает сильно завышен. Например, недостроенное здание может быть заложено для получения кредита в размере и более миллионов долларов.

Проблема возникает, если опосредованно вовлекли других людей к участию в мошенничестве: либо большое количество владельцев депозитов обычных людей , либо иностранных инвесторов. Тогда мошенник решает, куда отправлять не свои деньги, а чьи-то другие, что приводит к необходимости судебного разбирательства и возвращению активов. Даже в тех случаях, когда предполагаемые схемы мошенничества выглядят просто, процесс возврата средств займёт много лет и будет сопряжен со значительными трудностями.

Лицо, совершающее крупное мошенничество, также разрабатывает и план того, как он или она скроет украденные активы. Поэтому самое главное - действовать быстро — сначала заморозить, а затем получить контроль над активами.

Например, новое руководство Приватбанка уже арестовало активы бывших акционеров банка, используя существующую в Великобритании процедуру замораживания. Это первый шаг, но, исходя из нашего опыта, сложно обеспечить выполнение уже только самой процедуры замораживания: активы часто пренадлежат не мошеннику непосредственно, они могут принадлежать оффшорным компаниям. Требуется некоторое время для выполнения процедуры замораживания за границей. В деле БTA Банка против Аблязова Банк также получил распоряжение о ликвидации, которым в качестве временных управляющих были назначены партнеры KPMG для защиты активов тысяч компаний, якобы связанных с Аблязовым.

Это означало, что если активы были уже переведены, даже оффшорным компаниям, то временные управляющие могли предпринять шаги по их возврату. Однако обладая лучшими инструментами это медленный процесс: мошенничество должно быть доказано в суде, а только потом активы могут быть возвращены. Вполне возможно, что для возврата некоторых активов потребуются годы.

Изложенное выше приводит нас к вопросу о том, как предотвратить подобное в следующий раз. Вкладчикам-физлицам важно также знать, что, когда банк начинает предлагать более высокие, чем обычно, процентные ставки, это важный признак того, что в банке что-то не так. Если рассматривать вопрос более системно то, банковский сектор имеет критическое значение и во всем мире он регулируется более жестко, чем другие отрасли.

Нормативные положения, которыми он регулируется, должны быть улучшены и, что более важно, внедряться заблаговременно - до того, как крупным мошенникам будет позволено появиться в банках. Механизмы внутреннего контроля должны быть под постоянным наблюдением и совершенствоваться, а регуляторы, когда выявляют проблемы, должны иметь возможность действовать быстро и решительно. Здесь можно ознакомиться с последними пресс-релизами KPMG и публикациями в прессе, где фигурирует наша компания. Запрос об услугах KPMG.

Первоклассный контент, персонализированный для вас. Просмотрите статьи, настройте свои интересы , или Узнайте больше. Вы являетесь членом с. Skip to content. Обращаем ваше внимание на то, что ваша учетная запись не подтверждена. Неподтвержденные учетные записи будут удалены через 48 часов после регистрации. Для повторной отправки письма с подтверждением щелкните кнопкой мыши здесь. Персонализация КПМГ. Вы сможете получить последние публикации КПМГ в соответствии с вашими настройками. Зарегистрироваться Войти.

Закрыть Обратите внимание на обновление! С момента вашего последнего входа наша политика конфиденциальности была обновлена. Мы хотим убедиться, что вы проинформированы об изменениях, поэтому просим вас просмотреть изменения. Вы не будете получать рассылку KPMG, пока не примете изменения. Закрыть Привет! Наша политика конфиденциальности обновилась с момента последнего входа в систему.

Мы хотим убедиться, что вы проинформированы. Пожалуйста, просмотрите обновления. Вы не будете получать рассылку KPMG, пока вы не примете новую политику. Игнорировать и выйти. Банковское мошенничество: махинации там, где есть деньги Банковское мошенничество: махинации там, где деньги На этой неделе Национальный банк Украины НБУ опубликовал основные результаты расследования предполагаемых мошеннических действий, которые произошли в ПриватБанке до его национализации.

Оливия Эллисон. Связаться со мной. По теме. Бизнес По текущим оценкам, убыток банка по предполагаемым фиктивным кредитам составил более 5 миллиардов долларов США. Логика банковских махинаций Проведенные мною годы расследований мошенничества в странах СНГ показали, что -они могут происходить где угодно: на полях, на заводе или в офисе. Возвращение денег Даже в тех случаях, когда предполагаемые схемы мошенничества выглядят просто, процесс возврата средств займёт много лет и будет сопряжен со значительными трудностями.

Последующая профилактика Изложенное выше приводит нас к вопросу о том, как предотвратить подобное в следующий раз. Свяжитесь с нами Найти офис kpmg. Хотите узнать больше? Мой профиль Первоклассный контент, персонализированный для вас. Добро пожаловать Просмотрите статьи, настройте свои интересы , или Узнайте больше.

Панель инструментов. Добро пожаловать Вы являетесь членом с. Версия для печати.

Мошенники все активнее используют онлайн-банкинг для кражи денег

На этой неделе Национальный банк Украины НБУ опубликовал основные результаты расследования предполагаемых мошеннических действий, которые произошли в ПриватБанке до его национализации. Источник: Новое Время. По текущим оценкам, убыток банка по предполагаемым фиктивным кредитам составил более 5 миллиардов долларов США. Это действительно очень большая сумма.

Реклама на этой странице. По её словам, люди часто сами оставляют свои данные на сайтах мошенников.

Реклама на этой странице. Мошенничество по текущим счетам не только подразумевает использование полного лимита овердрафта держателя счета, но и зачастую открывает двери для последующей мошеннической деятельности. Преступники могут использовать информацию, полученную в результате успешной кражи ваших персональных данных, для последующих махинаций с другими финансовыми продуктами, такими как потребительские кредиты или кредитные карты. Основная статья: Потери банков от киберпреступности.

{{vm.title}}

Сайт функционирует при финансовой поддержке Федерального агентства по печати и массовым коммуникациям. Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. В России участились случаи телефонного мошенничества. Кредитная организация рекомендовала пользователям не сообщать третьим лицам по телефону данные своей карты и пароль от личного кабинета. После того как злоумышленник получит эту информацию, со счета потерпевшего произойдет перевод денег на счета других банков, закрытие вкладов или даже оформление кредита. В банках и компаниях, специализирующихся на борьбе с киберпреступлениями и защите информации, пока не смогли оценить ущерб от мошенников в этом году. При этом отметили: злоумышленники применяют новые способы психологического воздействия. Банки стали предупреждать своих клиентов об участившихся случаях мошенничества по телефону. В письме финансовая компания подчеркнула, что сотрудники банка никогда не запрашивают номер карты и пароль от личного кабинета.

В России сейчас отсутствует открытая статистка по инцидентам информационной безопасности ИБ в банковском секторе. Статистика Банка России пока мало что дает, поскольку собирается лишь с г. К тому же не совсем ясны правила классификации инцидентов, и большинство банков подают в ЦБ пустые отчеты. А между тем, по мнению экспертов, количество инцидентов ИБ в российском банковском секторе увеличивается от года к году, и большинство из них связано с онлайн-банкингом. Вирусы и троянские программы, в изобилии обитающие на устройствах пользователей, зачастую и становятся источником большинства угроз.

.

.

.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Задержаны мошенники, которые сняли миллионы рублей с банковских карт москвичей - Россия 24

.

.

Статья Мошенничество с банковскими картами, Visa было зарегистрировано более 18,8 тыс. преступлений в банковской сфере.

.

.

.

.

.

.

.

Комментарии 4
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Ладимир

    Здравствуйте, уважаемый Тарас! Спасибо Вам за вашу работу очень полезно! У меня есть вопрос на подобную тему. В магазине, находящемся в подвале жилого дома хочу переоборудовать вход. Какие возможности и согласования нужны? И где об этом прочитать? Спасибо.

  2. Клеопатра

    Отличное видео

  3. Антонида

    За последние 8 лет я стал все больше и больше ненавидеть мусоров и судей, а теперь еще и адвокатов. С чего бы это, хз.

  4. Лукьян

    Народ! Вы не когда так сидя у кампа, не чего не поменяете! Дальше сидим и возмущаемся друг другу. .

© 2018-2019 ssobstu.ru